Cumplimiento normativo

[NeftaliYagua]

1️⃣ Seguridad Financiera y Prevención de Fraudes

• PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) → Seguridad de pagos con tarjetas.
• AML (Anti-Money Laundering - Anti Lavado de Dinero) → Prevención de blanqueo de capitales.
• KYC (Know Your Customer - Conoce a tu Cliente) → Identificación y verificación de clientes.
• FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act - EE.UU.) → Transparencia fiscal para cuentas en el extranjero.
• Basilea III → Regulación para gestión de riesgos en bancos.
• SOC 1, SOC 2, SOC 3 (System and Organization Controls) → Controles de seguridad para proveedores de servicios financieros y tecnológicos.

2️⃣ Protección de Datos y Seguridad de la Información

• ISO/IEC 27001 → Gestión de seguridad de la información (SGSI).
• ISO/IEC 27017 → Seguridad en entornos de computación en la nube.
• ISO/IEC 27018 → Protección de datos personales en la nube.
• GDPR (General Data Protection Regulation - UE) → Protección de datos personales en Europa.
• CCPA (California Consumer Privacy Act - EE.UU.) → Protección de datos de consumidores en California.
• LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados - Brasil) → Protección de datos personales en Brasil.
• HIPAA (Health Insurance Portability and Accountability Act - EE.UU.) → Protección de datos médicos en EE.UU.

3️⃣ Normas Contables y Financieras

• IFRS (International Financial Reporting Standards) → Normas internacionales de contabilidad.
• NIIF (Normas Internacionales de Información Financiera - Latam/España) → Versión en español de IFRS.
• SOX (Sarbanes-Oxley Act - EE.UU.) → Control financiero y prevención de fraudes contables.
• Lei 11.638/07 (Brasil) → Regulación contable basada en IFRS.

4️⃣ Cumplimiento en Seguros y Fintechs

• Solvencia II (UE) → Regulación para aseguradoras en Europa.
• DORA (Digital Operational Resilience Act - UE) → Resiliencia cibernética para fintechs y bancos.
• EBA Guidelines (European Banking Authority - UE) → Regulaciones para servicios financieros digitales.
• PSD2 (Payment Services Directive 2 - UE) → Normativa de pagos digitales y banca abierta en Europa.